一个人正确的发展路线

发展的线路

无论是投资还是事业发展,都是一个能力圈慢慢扩大,再逐渐收缩的过程,最后将精力放在有效的事情上。

要有这个扩大的过程,方向的努力是必要的,虽然会有迷惘的时候,但是得到确定性答案的时候,就会很通透。

最后缩小能力圈,做到极致,做到最深刻的认知,便是最终的强者。

方向方法才是最重要的

钱容易赚,而且是合法的,肯定是满足了需求,这说明你肯定做对了什么。如果赚钱很难,也许方向本来就有问题。

很多事情,只要方向和方法正确,应该是无往无不利的,有时候遇到的阻力,很有可能就是方向和方法的问题。

开放的态度,才能看见各种方法以及开阔的方向。

交易的精髓

交易,最精髓的地方在于感知人们的共识。一个趋势形成的时候,一定是少数人感受得到的,随着风口的越来越近,人们的共识才慢慢攀升,达到最高峰的时候,一定是共识最广泛的时候,这个时候也是价格最高的时候。但是随着人们共识的达到,价格的预期达到顶点,这个时候又反而是最危险的时候。在人们欢天喜欢的庆祝共识的时候,也要慢慢回归理性,寻找下一个新的共识。

永远走在大众的前面,对新事物永远怀着最真诚的好奇。

成长风格和价值风格

为什么会分为成长风格和价值风格?因为这是由企业的生命周期决定的。

最通俗的理解:一个企业,会有种子期,发展期,成熟期,衰落期。

有的基金,主要投发展期,那么它就是成长风格;如果主要投成熟期,那就是价值风格。

这里面的主要区别就在于:发展期的业绩会出现几倍的业绩增长,但是不确定性大;成熟期每年的增长没有这么高,大概20%左右就不错了,但是风险要比发展期要小得多。

我举一个例子:宁德时代(锂电池),就是成长风格的代表,有一定的不确定性,同样的还有爱美客,赣锋锂业等。

而长江电力(水利发电),就是价值风格的代表,业绩的确定性强,但是不会出现翻倍增长,同样的还有荣盛石化,五粮液等。

这里面内容比较多,就简单介绍到这里。当你买一个基金的时候,一定要看它的说明,到底是成长风格还是价值风格,因为这两种风格的操作手法是不一样。

消息就是金钱

大家一定要有信息意识,信息绝对是制胜的法宝,无论你是一名创业者,还是一个打工者,信息都至关重要。比如你是一个打工者,你一定要去和同事社交,同事之间掌握的关于上层信息是很关键的,这都影响你如何表现,如何进取,如何抓住机会。在二级市场里,信息太重要了。比如一个疫苗生产企业,你第一个知道它们的一个HPV疫苗马上就可以获批了,这个信息价值几十亿元。这就是散户不能和机构对抗的原因,因为你信息太滞后了,我在圈子里说了很多,大部分时间我们都不是机构的对手,但是我们可以让机构为我们服务,你只要足够了解基金经理,在市场上赚钱太简单了。

基金经理是真正的实战

由于工作性质,经常和基金经理打交道,其实在资产管理行业,你真正可以见到最顶级的投资思路。基金经理这个职业是实战,是真正的拼刺刀的行业,刀刀见血。那些金融学的教授,比如有名的香帅,说的理论都是头头是道,但是否真正可以为别人赚钱,是要打疑问的。我觉得真正有本事的人,应该开一个基金,在市场里证明自己。其实大部分的金融教授,连有些小散户都比不上。要想真正在市场里赚钱,比的是信息差、经验差、认知差,并且持续学习,归纳总结,不断复盘,才慢慢锻就真正的优秀。总结一句,我不要求你说的多有道理,我只要求你切切实实的能够创造回报,这就是基金经理最大的超越一般人的卓越

基金定投的好处

基金定投是一个很好让你存钱的工具,因为每一段时期都要存入一笔资金,剩下的钱就自动变少了,通过这种被动的资金计划让你存下钱来。

但是要注意:

1,定投的时间点。这个最好找专业人士指导一下,对于明显的泡沫时期、估值高峰期不要定投,否则持有体验很差,体验差会让你坚持不下去。

2,基金筛选很重要。主题类的、成长类的都不适合定投,价值风格、灵活配置、量化类、指数增强类的都适合定投。

3,配置也很重要。因为定投压低了风险,可以更加激进一些。在我的圈子里,精选出来的都是很稳健的系列,风险相对市场要小的多,回报也可以,适合定投。

量化基金的发展

近些年,量化基金规模发展很快,很多产品的规模都达到了百亿元,每天交易额占总交易额的比例也在攀升。高频量化采用了高速度、高频次的交易方式,而且可以深度学习,不断优化,比起人工交易,总体更加有效。量化规模太大,肯定影响长期资金。

因为长期资金做的个股,有建仓、护盘、买进动作,为了更好的后期出货,前期必须在关键点位进行一定的操作,防止出现破位迹象,但是量化交易很容易导致忽然跌停,因为速度快,单子量大,个人的买单还没有挂上去就直接掉下来了。最近就有基金经理抨击量化交易,引起系统性风险。我看了很多量化基金的业绩,确实不错,不仅业绩大幅优于指数,而且波动率整体偏低,还不受主题切换影响。

有的时候,如果实在无法抵抗,可以买一部分进行防御,算是一种对冲。

什么是大资产配置

最近和圈友交流,说了下面这样的基金,每一个季度大概平均3%,属于固收+基金,非常稳健。我个人认为这是非常好的回报了,你要考虑这个基金的最大回撤才2%,性价比还是不错的。

但是一部人认为回报太低了,想追求更高的回报。

其实你如果做过大资产配置,你就能真正体会里面的差距。

什么是大资产配置?就是假如给你20亿元,你如何进行财富管理?

大资产配置,需要追求的是确定性,基金经理采用了均衡配置的方法就是一种确定性。

大资金不需要逆天的翻倍业绩,需要的是稳妥的赚钱,需要超越通货膨胀即可。

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